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中资银行海外扩张迎突破-【新闻】

发布时间:2021-05-28 14:57:07 阅读: 来源:生态板厂家

中资银行海外扩张迎突破

据了解,中资银行海外扩张再下一城。当地时间2012年11月8日,中国工商银行收购阿根廷标准银行80%股份的交易获得阿根廷中央银行批准。这是中资银行第一次收购拉美地区的金融机构,也是中资银行第一次在境外(港澳地区以外)控股收购一家真正意义上的主流商业银行。交易完成交割后,工行阿根廷子行将成为拉美地区规模最大、网点最多、业务最全面的中资银行。

标准普尔分析师曾怡景此前指出,有几个因素推动了中资银行海外扩张,其中之一是:中国企业在海外市场的快速扩张对中资银行的海外银行服务产生了大量需求。根据商务部的数据,中国企业海外投资和收购的余额从2008年底的1700亿美元增至2011年底的3800亿美元;截至2011年底,中国企业控制着约1.6万亿美元的海外总资产。

“中国是阿根廷第二大贸易伙伴,与阿根廷之间经济互补性较强。”工行在新闻稿中表示,“中资企业在阿根廷资源和基础设施领域已进行了多项大额投资,发展势头良好。目前,阿根廷尚无中资银行,在当地构建有影响力的中资金融机构,对有效支持中阿之间的经贸发展具有积极意义。”

根据曾怡景分析,中资银行海外扩张的其他动因包括:中国庞大的贸易顺差和作为外商直接投资的主要目的地,令国内市场流动性过剩;过去几年,中国政府一直推动人民币在国际贸易结算中的使用;2008年全球金融危机以及随后的欧债危机,迫使很多全球银行降低杠杆水平。

曾怡景认为,内生增长可能是中资银行海外扩张的首选路径,而海外收购也扮演着重要角色。在主要中资银行中,他认为“工行在海外扩张方面似乎最为激进”。

“自2000年以来,工行海外资产的复合平均增长率达39%。上述增长主要归功于一系列海外收购,包括2007年收购南非标准银行(未评级)20%的股权,2009年收购泰国ACL银行100%股权,以及2012年收购美国东亚银行80%的股权。”曾怡景表示。

事实上,阿根廷标准银行正是南非标准银行在阿根廷的一家全牌照控股子银行。经董事会批准,工行于北京时间2011年8月5日与股权出让方南非标准银行、W-S控股公司就收购阿根廷标准银行80%股权事宜签署了交易协议(收购后,南非标准银行将保留20%股权)。此次交易对价不超过6.5亿美元。阿根廷中央银行的批准,意味着完成这一收购的前提条件全部得到满足。下一阶段,工行将和股权出让方南非标准银行、W-S控股公司抓紧后续工作,在近期完成交割。

麦肯锡上个月推出的一份报告认为,全球银行业正面临历史性的变革时期,系统重要性银行及全球系统重要性银行将需展现出更高的利润率,以应对更高的资本要求及监管压力。“当然,银行大也能带来效益,例如:机构复杂程度管理得好,就能带来规模效益。”该报告称,“总体而言,我们没有发现银行规模与利润之间存在正相关关系,然而,大型银行集团的表现的确更加稳定。”

工行披露道,其海外机构资产和利润增速已超过境内。截至2012年9月末,工行海外机构资产余额较年初增长21.5%,前9个月净利润同比增长27.2%。

标普有一项针对银行业的国别风险评估(BICRA)。曾怡景指出,中资银行在BICRA得分更优的香港或其他发达市场的扩张可能带来多元化益处,但在BICRA得分通常比中国更低的发展中市场的扩张,可能损害中资银行的财务健康。

“此外,迅速的海外扩张可能考验中资银行的运营和风险管理能力,尤其针对不熟悉的客户基础进行风险定价以及对外币的流动性管理方面,这些薄弱领域可能成为未来中资银行海外扩张遭遇挫折的地方。对中资银行而言,相对于国内的人民币融资,海外市场的外币融资确定性较低,海外市场的波动性也更大。”曾怡景表示。

工行在新闻稿中表示,为确保阿根廷标准银行稳定经营并实现与工行的顺利对接,作为控股股东,工行将向该行派出董事、高管及管理团队,保留该行现有员工及管理层成员,并提名当地有影响力的专业人士作为独立董事参与银行管理。工行将利用资金、技术、客户及全球服务能力方面的优势,促进阿根廷标准银行进一步平稳健康发展,引导更多中国公司赴阿投资兴业,为阿中贸易提供更方便的金融服务,为阿根廷企业和人民带来更多实惠。

中资银行海外资产的信用质量仍保持良好,截至2011年底的不良贷款率远低于1%。截至2012年9月末,工行海外业务的不良贷款率为0.45%。

“最重要的是,到目前为止,中资银行的收购交易规模均相对较小,表明中资银行似乎在谨慎前行。”曾怡景说道。

尽管海外资产增长迅猛,截至2011年底,工行海外银行资产及在海外金融机构的投资仍仅占到其总资产的约6%。另外,截至2011年底,中行、交行和招行的海外业务资产占比都高于工行。

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